皇家委员会专注于财务咨询

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美国银行业委员会在聚光灯下提供的财务建议

费用没有服务

澳大利亚证券和投资委员会命令AMP和四大银行赔偿那些从未收到过的财务建议收费的客户。

截至今年2月,已有约306,000名客户获得了2,164.2百万美元的无服务费用报酬。

预计最终总额将达到2.1894亿美元,超过310,000个客户。

没有服务案例研究的费用:

AMP及其子公司AMP Financial Planning,Charter Financial Planning和Hillross Financial Services

AMP通过其各种咨询许可证持有人拥有2800名授权财务顾问。

合同协议通常包括回购条款,其中顾问的客户名册可以由被许可人获得并保存直至其被出售。

案例研究将检查AMP在向客户收取费用方面的行为,即其被许可人从顾问手中购回并且没有收到服务。

* CBA及其子公司英联邦财务规划和计数财务规划

调查听到客户经常没有收到服务或没有收到他们有权获得的服务,但持续的费用仍然从他们的投资中扣除。

CBA子公司英联邦财务规划和BW Financial Advice正在向31,500名客户支付88.6百万美元的赔偿金,因为没有服务行为。

不适宜的财务建议

*西太平洋银行和英国电信金融集团

本案例研究涉及两名顾问提供的财务建议以及Westpac的系统和流程是否足以防止和发现由聘用财务顾问提供的不适当建议。

* ANZ,RI建议组和Millennium 3金融服务

案例研究涉及两名顾问提供的财务建议,以及防止和发现授权代表不恰当建议的系统。

* AMP,AMP财务规划,宪章财务规划和Genesys财富顾问

案例研究涉及AMP网络内的三名顾问。

它将研究不恰当的建议的具体形式,包括保险转换,养老金更换,自我管理退休基金咨询和相互矛盾的建议。

它还会考虑有关招聘顾问,审查意见和客户补救的系统性问题。

财务顾问的不当行为

* NAB

这涉及NAB财务顾问不正确地目睹受益人提名表格。

于二零一六年年底,NAB发现一名财务顾问伪造两名客户的首字母缩写,并要求另一名员工虚假目击受益人提名表格。

到2017年10月,它确定了353名员工参与错误地目睹退休金基金的受益人提名表格。

皇家委员会获悉,不正确的目击可能影响了约2500名顾客的受益人提名表格的有效性。

*澳新银行和Millennium 3金融服务

案例研究以财务顾问为中心,他们从事一系列不当行为,包括伪造文件,盗用客户资金以及对客户进行误导和欺骗行为。

在财务顾问部门的纪律制度

澳大利亚财务规划协会,财务顾问协会和多佛集团(财务顾问)将听取ASIC的调查。

来源:协助皇家委员会Rowena Orr QC的资深律师。

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